Steuern als Selbstständiger: Der komplette Überblick
Als Selbstständiger bist du dein eigener Steuerberater — zumindest musst du wissen was auf dich zukommt. Einkommensteuer, Gewerbesteuer, Umsatzsteuer: hier bekommst du den Überblick welche Steuern wann fällig werden und wie du dich vorbereitest.
Was du bekommst:
- Drei Hauptsteuern für Selbstständige im Überblick
- Vorauszahlungen: Wann und wie viel zurücklegen
- Legale Steuersparmöglichkeiten für Gründer
Die drei Hauptsteuern
- Einkommensteuer: Auf deinen Gewinn — progressiver Tarif 14–45 %, Grundfreibetrag 11.784 € (2024)
- Solidaritätszuschlag: Noch für Gutverdiener (ab ca. 18.000 € Steuer) — 5,5 % auf die ESt.
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Häufige Fragen
Wann muss ich Gewerbesteuer zahlen?
Erst wenn dein Gewinn als Einzelunternehmer oder GbR 24.500 € überschreitet. Unter dieser Grenze fällt keine Gewerbesteuer an — auch kein Vorauszahlungsbescheid.
Wie viel Prozent Steuern zahle ich als Selbstständiger?
Das ist individuell: Bei 30.000 € Gewinn ca. 18–22 %, bei 60.000 € ca. 28–32 % (inklusive Soli, ohne Kirchensteuer). Immer einen Steuerberater hinzuziehen.
Muss ich eine Einkommensteuererklärung abgeben?
Ja, als Selbstständiger bist du zur Abgabe verpflichtet — auch wenn keine Steuer anfällt. Frist: 31. Juli des Folgejahres (mit Steuerberater verlängerbar).